汕尾海丰一对父子经营地下银号 涉案金额超2亿元_广东网港太弃港

  汕尾市海丰县梅陇镇一对父子涉嫌经营地下钱庄,一人负责幕后策划与联系客户,另一人负责收付款,两人利用亲人的名义在多家银行开设超百个银行账户,涉案金额达2亿多元。日前,汕尾警方成功将2人抓获,直接冻结涉案银行账户120多个。这是记者于7月7日上午从汕尾市公安局召开的“飓风2017;专项行动第二季度新闻宣布会上获悉的。

  汕尾市公安机关在去年11月侦办的“11.24;特大地下钱庄案中,经深挖扩线,发明海丰县梅陇镇人黄某民(男,64岁)、黄某龙(男,30岁)有非法经营地下钱庄的嫌疑。同时,中国人民银行汕尾市中央支行也向汕尾市公安局通报了黄某民、黄某龙父子涉嫌非法经营地下钱庄的线索。专案组经由5个多月的过细侦察和考察取证,基础查清了黄某民、黄某龙等人非法经营地下钱庄的犯罪事实,并摸清了犯罪嫌疑人的落脚点和活动法则。

  据警方流露,黄某民从80年代开始经营地下钱庄,最初从事单纯的外币买卖,即通过向本地港澳侨胞及家眷收购港币,再销售给有需求的渔民、个企以及走私分子等客户,从中赚取每千元0.5-2元的点数。后来跟着经营对象和运动范畴的逐步扩展,发展到采用对敲结算方式辅助本地及外资企业在香港和内地转移资金。

  在实际运作中,该地下钱庄呈家族式经营特色,家族成员各有详细分工。如黄某民主要负责幕后谋划、接洽客户,其儿子黄某龙等则重要负责接送货(港币)、收付款、操作银行账号等。犯法嫌疑人利用自己或家人的名义在多家银行开设多个银行账号,在进行港币买卖时,大多是用现金进行交易,人民币则通过银行账号转账结算,假如是对敲交易方法,则全体通过转账结算。

  2017年5月12日清晨,依照省公安厅的同一安排,汕尾市公安局结合海丰县公安局发展全省代号为“飓风15号;打击地下钱庄系列案件集中收网行为,成功侦破了这起涉案金额达2亿多元的地下钱庄特大案件,抓获犯罪嫌疑人2名,直接解冻涉案银行账户120多个。

  据懂得,今年第二季度,汕尾市公安机关持续深刻推动“飓风2017;专项举动,严打涉电诈、涉金融、涉盗抢、涉黑恶等四类凸起刑事犯罪,先后破获了“5.14;特大跨省系列网络欺骗案、黄某民等非法经营地下钱庄案、可塘镇偷盗宝石案、杨某亮非法制作枪支案等一批大要案,有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰,获得了阶段性功效。

  据统计,4至6月份,汕尾全市共立刑事案件899宗,同比(与去年同期比较)上升8.21%,环比(与第一季度对照)上升45.12%;破案551宗,同比回升17.43%,环比上升55.52%。全市共立涉“飓风2017;专项行动刑事案件491宗,环比上升47.6%;共破刑事案件234宗,环比上升169.6%;刑拘286人,环比上升129.5%;逮捕228人,环比上升184.4%。第二季度立案固然略有上升,但破案数大幅提升,破案上升的势头迅猛,且反映实际打击效果的刑拘数、拘捕数等均大幅晋升。

(原题目:汕尾海丰一对父子经营地下钱庄 涉案金额超2亿元)

星岛环球网新闻:大公财经12月29日讯(记者 李昌鸿)最近举办的“2018年中心经济工作会议;强调坚持对房地产调控政策连续性和稳固性。恰是受严格限购影响,此前投资客比例达高达三成的深圳,去年“10.4;新政以来始终成交低迷,一些投资客正陷入窘境,他们即便降价50多万出卖也无人问津。从事药品商业的港人邝先生太太刘女士最近就陷入了无比的懊恼当中,作为投资大户,她在深圳累计交易了17-18套房产,资产也从2009年100万元人民币迅猛飙升50倍暴增至5000多万。然而,她购买宝安核心区一套港商开的房产因社保问题迟迟难以通过按揭,开发商正催她尽快缴交900多万的房款。但目前房子卖不掉,资金周转不外来,为此她如同热锅上蚂蚁,处处求人找关联仍难以见效,陷入了深深的焦急中。 

刘女士称,她8年来以100万起家,目前深圳持有7套房产,资产增值50倍 大公报 记者 李昌鸿 摄

  深夜合伙抢购 社保未达请求陷困境 

刘女士告知记者,她来自潮汕,是2009年入市的。看好房产暴涨给她带来的暴利后,她每年都要买两三套房,也出售局部套利和还按揭。她买的许多房产都不什么问题,独一碰到问题的是2016年初,他与香港一媒体深圳公司朋友黄小姐合伙投资,半夜排队抢购宝安新世界名镌的楼盘。该房产以刘女士名义购买,是大户型,面积为223平米的2厅5房花园洋房,均价6万多,总价1300多万,首付近400万元。但是,因为太多的人争相抢购,中介和她自己都忽视了一个主要问题,不知何故,她2015年曾中止过一个月的社保缴费,导致银行以不合乎政策为由谢绝给其办理按揭贷款。 

刘女士在梅林关邻近购置的星河盛世房产增值了600万 至公报 记者 李昌鸿 摄

为此,她一直地向深圳市领土部门、开发商和中介反应,国土部分称与其无关,开发商也强调与已无关,中介表示业主本人未核查明白,心有余而力不足。开发商谅解她给其延缓了近一年的还款时光。今年她想法办理深圳户口,从而可以躲避限购和社保问题,但却未能成功。眼看交房贷时限到了,银行还是不肯供给按揭,看到900多万要一次性付清,她最近急的睡觉都不安定,梦里都见到开发商前来索交房款。 

谈起这套房投资时,她否认有些失败,尽管目前该套房总价有1500多万,较购买时上涨了200多万,但是她拿首付400万投资澳洲会比这强很多。她告诉记者,由于受“10.4;严厉的新政影响,导致社保、按揭贷款门槛等大幅提高,一些有才能想买房的人买不了,一些有资历的人因经济前提又买不了,尽管她曾降价50多万出售房产,却难以成交。 

一些数据也佐证了深圳楼市的低迷。据深圳市计划国土委颁布的数据显示,11月新居成交2543套,环比降落9%;另据美联物业全国研讨中央统计,2017年1-11个月深圳全市共存案56379套二手住宅,较2016年同期大降39%。她坦言,现在不看好深圳市场,为了应对900多万的贷款和套现,她打算出售深圳5套房产,总价约3500万,只是她不乐意降价太多,但适合的接盘人却很难找得到。 

  提前给15位亲戚购社保 年费用7万 

在谈到为何从美容业转到地产,又是通过什么方法可以购买十几套深圳房产的机密时,她表示,2009以前她在美容行业摸爬流打了多年,在一家大型美容机构负责经营,率领一个团队,一年开设十几家会所,而美容行业利润高达200%。她也在留心其余投资机会,恰好2008年因寰球金融危机,中国放松了对房地产市场调控,她看到深圳凑集了宏大的上千万人口,又是一线城市,并且紧邻香港,这些上风表明其需要伟大。于是,她在2009年开端投资上百万元,买入福田一楼盘约100平米,持有了一年半后抛售,一下赚了一百多万。“感到钱这太好赚了,比我做美容还要好良多,也让我尝到投资房产的甜头。;讲这话时,刘女士脸上弥漫着惊喜和骄傲。 

只管刚开始她香港老公不太支撑,但看到她短短一年多赚逾百万元,也心动了,于是,2010年他们把香港九龙价值800-900万港币房产出售,而后将其转到深圳,并且通过银行杠杆,每年在深圳买几套房,8年间总计购买了17-18套。而这些房产户主全是她潮汕亲戚,早在2010年就自动给年纪满16岁他们买社保,共计有15人之多,年交社保费7万多,并且也给他们一些利益,很好地规避了政策的限度,而这些房产产权也一直没有什么纠纷。她表示:“为了规避限外令等不利影响,本来我可以将内地身份转为香港身份,但是我废弃了。;她在梅林关抢购了星河盛世多套房产,2012年以2万元/平米购买一套房130平米,总价为260万,现在大涨至870多万,升了600多万,目前她和老公住。其他房产都涨的不错,她在宝安买了4套。经过反复购买出售后,目前,她手中有七套房产,每套均价700多万,现在她的资产逾5000多万元,较2009年投入的100万大幅飙升了50倍,实现了别人想都不敢想的财产幻想。 

  转战海外市场 地下银号贩钱香港购澳洲房产 

因为深圳去年10月初大幅收紧投资购房,很多房产投资者只得转战海外市场。刘女士便将眼光瞄准了澳洲市场,并且通过深圳地下钱庄将数百万人民币转到香港,再支付澳洲七套房产的首付。 

刘女士表示,深圳市去年推出的“10.4;严厉新政,购买社保要求由3年升至5年,并且假离婚也无用,而二套房首付已大幅进步七成。作为投资界的老手,她认为,在深圳随意买一套两房的单位要400多万人民币,而在澳洲低首付,她可以买好多套,因此不看好深圳楼市机遇。通过重复剖析和比较,她决议投资澳洲房产。经过朋友介绍,她便赴临近大堡礁的昆士兰州黄金海岸购房,由于中国和全球游客大批涌入,看好其升值潜力。刘女士充分天时用澳洲的银行杠杆,如她在黄金海岸购买5套房,每套100平米,澳币为80万元,合400多万人民币,首付只要交10%,即40万人民币,5套共计200万元。三年后她再付15%或20%,于是她便一口吻买了五套。尔后,她还赴悉尼购买了2套总价分离为60万澳币,为邻近学区房的公寓。 

不过,为避免外汇散失,去年中国就收紧海外房产投资。但她笑言:“上有政策下有对策;,作为潮汕人,她在深圳有一批活泼的潮汕人开设的地下钱庄,香港六和合开奖结果,可以轻松地帮她将钱转到香港,然后汇至澳洲账户。因为与一地下钱庄负责人熟习,她获到手续优惠,通常一笔手续费是3%,给她只要2.5%,她300万元人民币汇到香港,只付了7.5万地手续费。然后她直接在该地下钱庄香港账户取300万,将其兑换成澳币转到澳洲账户,闪开发商直接扣款。她欣慰地告诉记者,投资澳洲房产一年多时间以来,她的房产至少升值了40%,本钱低回报高,并且是永恒产权,远比近一年来深圳低迷的楼市强许多。现在黄金海岸一套1986年建的二手房售价是117-120万澳币,她的房产临近冲浪者天堂,今年中国一开发商开发的80多层新盘,离她的房产名目仅300米,售价已到180万-200万澳币,通过比较,她买房的收益之高也就可想而知。 

为了更好地掌握中国投资者购买澳洲房产的机遇,刘女士也从单纯的投资者,转为地产中介,她在深圳成破了华海国际,从事海外房产投资征询和中介,为客户提供购买海外基金保险及移民等业务。 

  善用澳洲杠杆和借贷投资 实现零首付 

为了应答低迷的成交和缓解按揭压力,刘女士正在改变策略,将底本卖不出去的房产装修,租给别人,等候机会再发售。 

刘女士表示,原本她只是单纯投资房产,现在有的房产上涨两三倍,想出售却不轻易成交,如果降幅太大她又舍不得。为此,她有些头疼。后来她在朋友倡议下进行变通,将深圳星河盛世多套房产装修,对外出租,月租金也有6000-8000元,这样也不错,可以较好地缓解她的按揭压力。但是,她这些房产始终是要出售的,她会在合适时机以较好的从出售,以较好的保障投资收益。 

对未来国度可能会出台房产税带来的影响时,她笑言,“由于我都是用每一个不同亲戚的名字,这对我没有什么影响。但让我有点担心的是,万一房产税出对导致房价大跌,这将大幅影响我的投资收益。;因而,她会亲密关注相干消息和市场消息,将来一旦出台导致市场大跌的话,她将会武断割肉抛售。 

在讲到投资作风时,她自以为比拟冒进,只有看到好机遇,想措施应用杠杆和借款进行投资。她认为其2015年前在深圳跟当初在澳洲的房产投资是比较胜利的。谈起澳洲买房的技能时,她表现,澳洲一成首付和分期支付可以让她充足利用银行杠杆实行投资。她通过友人先容,找到黄金海岸一开发商,只要交给开发商20万澳币(合100多万人民币),开发商给她年15%利息,一年15万多国民币的本钱,并且持续三年复利给她,可想而知,三年后屋子交给她,给她150多万人民币。她将其走银行流水,从新融资出来,即是她买的一套房是零首付,并且通过十多年的租约,她每年一套房的房钱能够抵上按揭用度,这就等于她不必供楼。 

  美旧金山一个月难抢一套房 

与刘女士合伙投资宝安房产的黄女士告诉记者,她许多投资房产的教训都是来自挚友刘女士,也让她尝到投资房产的甜头。近几年来她投资美国房产收益也不错。谈到美国旧金山房产投资阅历时,她感慨地说,那显明就是抢啊,有时抢了一个月也难抢上一套房。 

刘女士与香港媒体朋友黄女士合伙投资购买的宝安新世界名镌因社保问题难以办理按揭贷款,陷入困境 大公报记者 李昌鸿 摄

谈起她如何意识刘女士时,黄女士表示,当时挺巧的,她们俩都在一起试婚纱照时认识的。她很庆幸认识刘女士,也挺感激她多年投资房产的关照,她们合伙在深圳买了多少套房,也从中学会了房产投资。当看到海外房产机会时,她抉择了美国。 

她告诉记者,她单独在深圳买了三套房和两商铺,总资产也超过千万。由于深圳机场四周的商铺收益不好,她便出售了一个,于2014年赴美国旧金山购买一套二手房,是独立套房,已有90多年历史、两层230平米木质构造房,可以防备地震。该房产首付4成,总价68万美元,合人民币440多万,由港人在美国开设的最大华人银行华丽银行提供按揭,月供30年,利率仅为3.26%,这较海内廉价很多。她将该房产出租给一位开设美发业务的华人,月租3800美元,月供需2000美元,除税和保险费用外,她每月还1100美元租金收入。 

谈起美国买房经历时,她感叹市场非常火爆和猖狂,完整就是在抢。2015年她去抢了一个月都没有买到,许多房子在挂牌后2周就被抢走,有的甚至一周内就出售了。她香港朋友也去买,看中一套60万美元的公寓,成果一挂牌就立刻被其别人买走了。 

此后她又在分别在硅谷和美国中部堪萨斯市购买一套。目前,她在硅谷买的房产100多平米,月租金也是3800美元。她第三套房产是美国中部堪萨斯州堪萨斯市买的,一套130多平米的房产售价仅为6-8万美元,并可将其租给政府,政府将其提供应低收入者寓居,该房产她只花了5万美元,现在月租金800美元,除税收等费用外,她实际上每月收入有650美元,不到7年多就可以收回成本。 

谈到为那堪萨斯市房价如斯便宜时,黄女士表示,2008年金融危机该市房价跌到谷底,2011-2012复苏,中部一直都没有复苏,是价值高地。特朗普入选时其票仓就在中部,未来将取得重点发展。她跟刘女士一样,也从投资者转变为中介,在美国成立了topstone investment LLC公司,筹备引荐内地投资者去购买,从而可以更好地赚取中介服务费。

  港商太太炒房精妙伎俩 

1)抛售香港九龙房产套现800-900万港币; 

2)规避限外令放弃香港户籍; 

3)提前给潮汕亲戚15人购买社保; 

4)购买梅林关和宝安等地十七八套房产; 

5)合伙抢购新世界名镌因社保陷困境; 

6)转投澳洲房产,通过地下钱庄转钱香港; 

7)澳洲黄金海岸和悉尼分辨购买5套和2套; 

8)澳洲开发商给年15%利率回佣,借机实现零首付 


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